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其次,警惕刑事追责下的债务人恶意逃废债或向银行转嫁风险。之所以造成银行认定合规、监管不处罚,而公检法却认定构成犯罪的状况,或许是因为刑法中关于违法放贷罪的认定标准较低。根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》违法发放贷款数额在100万元以上或造成直接经济损失数额在20万元以上的,应予立案追诉。

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