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不过,国内券商客户对成熟市场的智能投顾模式兴趣索然,尤其是高资产客户。以ETF为主的美式智能投顾为例,其主要受众行为与国内银行理财客户类似,调仓频率较低,交易自主性弱,招商银行的“摩羯智投”便是美式智能投顾代表。但中国券商客户投资自主性强、周转率高,对“理财产品化”的智能投顾并不“感冒”,反而更倾向定制化的股票、基金或优质产品推荐,并由自己主导交易和投资期限。因此券商开发智能投顾切忌盲目跟风,而要走出一条创新发展之路。

趋势二:逾八成客户愿为投顾付费,年轻人付费意愿更高;客户看重投顾的专业性,最想获得资产配置建议。投顾服务是券商发展财富管理的基础。市场普遍认为中国客户不愿为投顾建议买单,但此次调研结果显示,83%的券商客户愿为投顾服务付费,“80后”和“90后”客群付费意愿最高,呈现类成熟市场客户趋势,有利于券商开展服务驱动的财富管理。

2017年,粤港澳大湾区总体经济规模已达11.7万亿人民币,预计到2020年将成为全球第一大湾区经济体。而随着政府发展规划纲的出台,持续的人口流入、科技创新和产业升级、高强度基建投资以及同城化趋势都将在更为一体化的制度框架下,加速推动大湾区城市群的发展与融合,催生新的房地产投资机遇。

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